
24 Mar A importância da tesouraria dentro de uma empresa
Uma boa gestão de tesouraria é fundamental quando o objetivo é minimizar os riscos operacionais e financeiros do negócio.
Afinal, este departamento da empresa é uma área que a cada dia ganha mais importância. Isto porque além de controlar o fluxo de caixa, fornece aos gestores informações preciosas para a tomada de decisões estratégicas.
Outro ponto interessante, é o facto de organizar as contas da empresa, tendo a capacidade de fazer o dinheiro trabalhar por si.
Por outras palavras, o seu papel é proporcionar estabilidade financeira às empresas, deixando as contas organizadas, colocar o dinheiro a render…
Podemos afirmar que também faz parte da estrutura que mantém um negócio de pé e a funcionar.
Por este motivo, achamos importante esclarecer de uma vez por todas os objetivos desta área juntamente com a sua relevância no contexto empresarial.
Como funciona a tesouraria?
Possui diferentes objetivos no processo de gestão financeira. É responsável por encontrar os melhores resultados, criar lucro operacional e aumentar o património.
Estes propósitos são alcançados pelo direcionamento do fluxo de caixa, que deve andar de “mãos dadas” com o plano estratégico.
Esse conceito remete ao ato de definir estratégias que permitam alcançar os objetivos usando os recursos de forma eficiente.
Um exemplo: digamos que define que, até ao final do ano, precisa de aumentar o capital de giro em 20%. Esse objetivo deve estar alinhado ao planeamento estratégico e o gestor precisa de se preparar para atingi-lo.
Caso contrário, o resultado poderá ser a necessidade de garantir um capital de giro muito oneroso em instituições financeiras, o que leva à redução da margem de lucro da empresa.
Os objetivos, nesse caso, são inviabilizados, uma vez que a necessidade de caixa não foi corretamente planeada.
Ou seja, de forma resumida e simplificada, podemos dizer que a tesouraria trata de todo o dinheiro da empresa, desde o controlo até à gestão e investimentos.
Por que a gestão desta área é importante para a empresa?
Porque é a ponte entre os recursos e a saúde financeira do negócio. Sem ela, ou sem um profissional que cumpra este papel, de maneira eficaz, as empresas simplesmente iriam estar desalinhadas.
Além disso, tem um papel estratégico na instituição. As decisões estratégicas do negócio podem ser tomadas através dos relatórios, como fluxo de caixa e o planeamento financeiro, por exemplo.
Como já deve ter percebido, todas as decisões estratégicas causam impacto, maior ou menor, no fluxo de caixa.
Portanto, além de fazer todo o controlo, a tesouraria precisa de garantir que as decisões não interferem negativamente no saldo da empresa.
Podemos afirmar que este processo é realizado de modo eficiente quando se consideram os 3 pilares da tesouraria:
- Linhas de financiamento;
- Aplicações financeiras;
- Proteção de risco.
Ao alinhar estes 3 pilares, consegue tomar decisões saudáveis para a sua empresa.
Ter uma eficiente gestão da tesouraria é fundamental para qualquer empresa, pois sem ela o negócio não cresce de forma sustentável, correndo o risco até de falir.
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